通过国际化管控原则、智能的风险模型、专业的客户/机构/员工评级体系，辅以全方位的监控机制和预警流程，基于大数据和AI构建起全体系的风险识别、风险监控、风险控制平台。产品主要包括了：风险指标管理，静态模型设定，动态模型管理，AI模型，智能认定，风险事件闭环管理，机构评级，客户评级，关联图谱，一键倒查，尽职调查，案例库等功能模块。
根据风险程度及场景特点，平台能够自动执行23个差异化的处置流程。
一是在传统交易风险预警的基础上增加了对客户、机构、柜员的风险分析评估，形成风险画像并对高风险目标开展持续跟踪监测；二是功能支持自建动态模型。
一是监管场景接近全覆盖；二是柜员操作渠道全覆盖；三是开云体育官方下载的可视化图表功能实时展现全行风险预警数量、风险机构排名以及风险交易排名，构建了全行实时风险动态视图。
遵循了巴塞尔协议操作风险管理原则；
遵循了 FATF《反洗钱40条建议》的高风险客户管控原则；
遵循了账户风险监测管理办法（试行）。
